投資者權(quán)益須知
尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識(shí)
（一）什么是基金
證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲(chǔ)蓄存款 | |
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn) | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 | 投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健 | 價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | 價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 | 銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來(lái)源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金。
根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金規(guī)定的為混合基金。。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開(kāi)放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。它結(jié)合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，其份額可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣，也可以申購(gòu)、贖回。但是，由于它的申購(gòu)是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級(jí)市場(chǎng)交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開(kāi)放式運(yùn)作方式并在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回。
（2）上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。
（3）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫(xiě)。它是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。
（4）基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）是指同時(shí)符合下列特征的基金產(chǎn)品：① 80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)；② 基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利；③ 基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的；④ 采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％。
（四）基金評(píng)級(jí)
基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。
（五）基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門(mén)用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權(quán)利。
公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。
三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示
（一）證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
（二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄆ诙~投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
（四）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（五）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開(kāi)戶、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告、最新更新的招募說(shuō)明書(shū)及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)等費(fèi)用。
需要提醒基金投資人的是，上述服務(wù)內(nèi)容、基金產(chǎn)品的招募說(shuō)明書(shū)、網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)指南與本公司最新的公告如有不一致，請(qǐng)以本公司最新的公告為準(zhǔn)。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
（四）基金凈值、分紅確認(rèn)、交易確認(rèn)等服務(wù)。
（五）電話咨詢、電話自助查詢服務(wù)。
（六）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。
（七）交易對(duì)賬單服務(wù)
1、基金投資人可通過(guò)客服熱線等渠道提交交易對(duì)賬單定制申請(qǐng)，在申請(qǐng)獲我公司確認(rèn)后，我公司將通過(guò)短信、電子郵件等方式為基金投資人發(fā)送交易對(duì)賬單。
2、我公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過(guò)富榮基金直銷系統(tǒng)持有我公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息。
五、基金交易業(yè)務(wù)流程
（一）基金賬戶開(kāi)戶
1、富榮基金直銷電子交易
登錄本公司官網(wǎng)（m.51dpg.com），選擇“我要開(kāi)戶”，按系統(tǒng)提示填妥資料，完成注冊(cè)提交開(kāi)戶申請(qǐng)，或關(guān)注“富榮基金”微信服務(wù)號(hào)，選擇“開(kāi)戶交易-開(kāi)戶/綁定”，按系統(tǒng)提示填妥資料，完成注冊(cè)提交開(kāi)戶申請(qǐng)。
2、富榮基金直銷柜臺(tái)交易
1）個(gè)人投資人可持有效開(kāi)戶證件及銀行賬戶（卡）前往本公司直銷柜臺(tái)，填妥申請(qǐng)表，驗(yàn)證無(wú)誤后辦理；
2）機(jī)構(gòu)投資人可登錄本公司官網(wǎng)，下載全套開(kāi)戶資料，按《富榮基金直銷中心業(yè)務(wù)指引》要求，填寫(xiě)完整并用印后寄送至本公司直銷柜臺(tái)，經(jīng)驗(yàn)證無(wú)誤后開(kāi)立基金賬戶。
（二）基金交易
含基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等。
1、富榮基金直銷電子交易
登錄本公司官網(wǎng)（m.51dpg.com），登錄“網(wǎng)上交易”后選擇相關(guān)交易選項(xiàng)，直接進(jìn)行基金交易，或關(guān)注“富榮基金”微信服務(wù)號(hào)，選擇“開(kāi)戶交易-買入基金/賣出基金”，直接進(jìn)行基金交易。
2、富榮基金直銷柜臺(tái)交易：
1）個(gè)人投資人可持有效證件及匯款憑證到本公司直銷柜臺(tái)填妥申請(qǐng)表，驗(yàn)證無(wú)誤后辦理；
2）機(jī)構(gòu)投資人亦可通過(guò)本公司官網(wǎng)（m.51dpg.com），下載相關(guān)申請(qǐng)表。填寫(xiě)妥當(dāng)后傳真至本公司直銷柜臺(tái)，驗(yàn)證無(wú)誤后辦理。
（三）交易確認(rèn)查詢
T日成功提交申請(qǐng)后，T+2日投資人可通過(guò)以下幾種方式查詢賬戶及交易確認(rèn)信息：
1、撥打本公司客服熱線4006855600，轉(zhuǎn)“2”自助查詢或轉(zhuǎn)“0”人工通過(guò)身份驗(yàn)證后查詢。
2、登錄本公司官網(wǎng)（m.51dpg.com），通過(guò)“網(wǎng)上交易”查詢。
注：以上部分僅以本公司直銷交易為例，代銷交易請(qǐng)參照各代銷機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
六、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過(guò)撥打本公司客服電話或以書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，對(duì)本公司及各基金銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。針對(duì)受理的投訴，本公司一般自收到投訴之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定。本公司聯(lián)系方式如下：
客服熱線：4006855600
客服電子郵件：service@furamc.com.cn
客服傳真：0755-83230902
客服信箱：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層富榮基金客戶服務(wù)部門(mén)
郵編：518029
（二）基金投資人也可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話、書(shū)信、電子郵件等方式，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)投訴。聯(lián)系方式如下：
中國(guó)證監(jiān)會(huì)
網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn
中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線：12386
深圳證監(jiān)局投訴電話:0755-83263315
深圳證監(jiān)局投訴舉報(bào)信箱:shenzhen@csrc.gov.cn
深圳證監(jiān)局地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座
郵編：518028
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
網(wǎng)址：www.amac.org.cn
地址：北京市西城區(qū)金融大街20號(hào)交通銀行大廈B座9層
郵編：100033
在線投訴：ambers.amac.org.cn/web/complain.html
中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(原中國(guó)證券投資者保護(hù)網(wǎng)）
網(wǎng)址：www.sipf.com.cn
地址：北京西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈B座22層
郵編：100033
聯(lián)系電話：010-66580678
中央網(wǎng)信辦（國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室）違法和不良信息舉報(bào)中心：
網(wǎng)址：https://www.12377.cn
舉報(bào)熱線：12377
舉報(bào)郵箱：jubao@12377.com
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》和《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn），核實(shí)我公司基金銷售資格。
本公司名稱：富榮基金管理有限公司
網(wǎng)址：m.51dpg.com
客戶服務(wù)中心電話：4006855600
直銷柜臺(tái)交易電話：0755- 84356649
直銷柜臺(tái)交易傳真：0755-83230902
地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層富榮基金客戶服務(wù)部門(mén)
郵編：518029